Wasser, dass an Steine schlägt durch ein Unwetter

Ein zukunftsstarkes Investment Impact Fonds

02.12.2022 5 Minuten Lesezeit

klimaVest: Redakteurin Luisa Schaus
Luisa Schaus
Redakteurin

Mit einem Investment in Impact Fonds gehen Sie als Anleger:in einen großen Schritt voraus. Impact Fonds sind nicht weniger renditestark als andere Finanzprodukte und geben Ihnen zugleich die Chance, etwas zu bewegen: für die Umwelt, für die Gesellschaft, für die Zukunft und für Ihr Portfolio.

Doch was genau macht Impact Fonds aus, wie funktionieren sie? Und welchen Wert haben Impact Fonds für die Zukunft unserer Finanzen?

Hier finden Sie die wichtigsten Fragen und Antworten, mit denen Sie in nur wenigen Minuten einen Überblick über das Thema Impact Fonds gewinnen.

Was ist das Besondere an Impact Fonds?

Bei Impact Fonds handelt es sich um nachhaltige Geldanlagen, die positive soziale oder ökologische Veränderungen bewirken. Dafür investieren Impact Fonds gezielt in Projekte und Unternehmen, die Ideen mit Zukunft verfolgen und diese nachhaltig und transparent umsetzen.

Die Bezeichnung Impact Fonds verweist auf zwei verschiedene Begrifflichkeiten. Zum einen geht es hier um den Investmentfonds als das konkrete Finanzinstrument. Von Aktienfonds über Immobilienfonds bis hin zu Rohstofffonds können hier unterschiedlichste Vermögenswerte im Mittelpunkt stehen.

Was den Impact Fonds aber von anderen Investmentfonds unterscheidet, ist der Vorsatz „Impact“. Damit wird kein konkreter Vermögenswert beschrieben, in den das Fondsvermögen hineinfließt. „Impact“ beschreibt vielmehr das Ziel, das mit der Anlage erreicht werden soll: Eine nachhaltige und transparente Wirkung auf die Umwelt oder die Gesellschaft.

Messbare Transparenz ist zum einen die größte Herausforderung, zum anderen aber auch das größte Alleinstellungsmerkmal von Impact Fonds. Im Gegensatz zu anderen nachhaltigen Geldanlagen kommen hier konkrete positive Ziele zum Tragen: Ein Impact Fonds, der beispielsweise in Solar- oder Windkraft investiert, kann es sich zum Ziel setzen, eine bestimmte Menge an Ökostrom pro Jahr zu erzeugen.

Diese Transparenz macht Impact Fonds zu einem zukunftsweisenden Investment. Mit erneuerbaren Energien – um nur ein Beispiel zu nennen – investieren Anleger:innen schon heute in die Energiequelle von morgen. Damit holen sie sich eine doppelte Rendite ins Haus – zum einen der Gewinn, den die Investition abwirft und zum anderen die Gewissheit eines positiven Beitrags auf ökologischer, sozialer und wirtschaftlicher Ebene.

Impact Fonds: Nachhaltiges Investment für alle?

Bis vor kurzem waren Impact Fonds vor allem institutionellen Investor:innen vorbehalten. Erst seit letztem Jahr können auch Privatpersonen in Impact Fonds investieren.

Mit Impact Fonds für Privatanleger*innen ist ein wichtiger Schritt getan. Immer mehr Menschen können so ihr Kapital gezielt in die Zukunft investieren – mit doppeltem Gewinn bei Rendite und „Impact“.

Wie entsteht der „Impact“ bei Impact Fonds?

Ein Nachhaltigkeitsversprechen ist der erste Schritt – aber wie genau wird Ihr Geld heute genutzt, um ein nachhaltiges Morgen zu schaffen?

Am Anfang steht Ihre Investition. Als Impact Investor investieren Sie entweder direkt in ein konkretes Projekt oder Unternehmen oder indirekt über eine Bank bzw. einen Fonds.

Das Unternehmen oder der Fonds nutzt nun das gesammelte Anlagekapital, um damit nachhaltig zu wirtschaften. Je nach Nachhaltigkeitsschwerpunkt werden hier unterschiedliche Ziele verfolgt. Die Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen bilden hierfür eine gemeinsame Grundlage: 17 Ziele und 169 Unterziele dienen als Richtlinie für ökologische oder soziale Nachhaltigkeit.

Wie können diese Ziele aussehen? Investiert ein Impact Fonds zum Beispiel in erneuerbare Energien, kann es in der Zielsetzung um die Einsparung von CO2 bei der Stromerzeugung oder um die Menge an neu produziertem Ökostrom gehen.
Oder: Ein soziales Start-Up kann sich den Bau neuer Schulen zum Ziel setzen und so nachhaltig Bildungsmöglichkeiten erweitern.

An dieser Stelle kommt das Besondere an Impact Fonds zum Tragen: Die Messbarkeit. Deshalb gehört es zur Funktionsweise des Impact Investing, mithilfe verschiedener Maßstäbe und Richtlinien zu prüfen, ob die gesetzten Ziele auch erreicht werden.
Im Falle erneuerbarer Energien kann also gemessen werden, ob ein festgesetzter CO2-Wert in der Produktion eingespart oder ob ein bestimmter Richtwert an neu produziertem grünem Strom erreicht wird.

Messbarkeit macht Impact Fonds daher nicht nur als nachhaltiges Investmentprodukt spannend, sondern auch besonders attraktiv für Anleger:innen, die zukunftsorientiert investieren wollen.
Erneuerbare Energien beispielsweise werden ohne Zweifel die Energiequelle der Zukunft sein. Anleger:innen können hier also schon heute in die Energie von morgen investieren. Die Transparenz und Messbarkeit von Impact Fonds gibt Ihnen ein Stück Sicherheit bei Ihrer Anlage, denn Sie können sich jederzeit einen Überblick darüber verschaffen, ob Ihr Investment auch tatsächlich z. B. die angezielte Energiemenge erzeugt und damit die angekündigten Ziele erfüllt.

Gewinne mit gutem Gewissen? Die Rendite bei Impact Fonds

Ein Investment in Impact Fonds bringt Anleger:innen in eine win-win-Situation: Zum einen leistet Ihr Geld einen messbaren und positiven Beitrag für die Zukunft, zum anderen zahlt sich Ihre Investition auch finanziell aus. Viele Anleger:innen sehen, gerade auch im Vergleich mit den klassischen Finanzprodukten, in Impact Fonds eine große Chance:

Impact Fonds weisen in unsere Zukunft, die im Zeichen des Wandels zur Nachhaltigkeit steht – Wandel in unserem Lebensstil und bei unserem Konsum.
Ob Abschaffung des Verbrennungsmotors, Subventionen oder Abwrackprämien: Das Thema Nachhaltigkeit ist aus Wirtschaft und Gesellschaft nicht mehr wegzudenken.

Aktuell macht die Energiekrise unübersehbar, wie dringend wir auf nachhaltige Alternativen wie beispielsweise die erneuerbaren Energien angewiesen sind. Es braucht dringend Investitionen in zukunftsorientierte und ökologisch vertretbare Infrastruktur. Dadurch werden Geldanlagen wie Impact Fonds zunehmend lukrativer.

Die meisten Impact Fonds legen ihren Fokus jedoch nicht auf reine Gewinnmaximierung, sondern auf die Umsetzung ihrer Nachhaltigkeitsziele. Deshalb tragen sie in Portfolios vor allem zur breiteren Diversifikation bei: Sie ermöglichen Anleger:innen den Einstieg in Anlageklassen, die in vielen Portfolios bislang noch unterrepräsentiert sind. Dazu zählen zum Beispiel Investitionen in nachhaltige Infrastrukturprojekte oder in die Erzeugung und Verteilung erneuerbarer Energien.

Unter diesem Gesichtspunkt zeichnen sich vor allem Sachwert-Impact Fonds durch zwei wesentliche Vorteile aus:

Sachwerte wie Windkraft- oder Solarparks produzieren Ökostrom, der einerseits durch den Einspeisevorrang gesetzlich gefördert, andererseits durch oft langjährige Abnahmeverträge (sogenannte Power Purchase Agreements) am Markt abgenommen wird. So kommen stabile Cash Flows und planbare Renditen zustande.

Sie erweitern die klassischen Sachwerte in Ihrem Portfolio, wie beispielsweise Rohstoffe, Edelmetalle oder Immobilien, um nachhaltige und zukunftsstarke Assets. Damit wird Ihr Portfolio weiter diversifiziert und gewinnt dabei noch an Wertstabilität.

Sie sind unabhängig vom Auf und Ab der Börse.

Impact Fonds bieten Ihnen also eine rentable und gleichzeitig nachhaltige Möglichkeit für den Erhalt oder weiteren Aufbau Ihres Vermögens. Anleger:innen müssen im Vergleich zu konventionellen Geldanlagen keine Abstriche machen – und haben zusätzlich noch die Gewissheit, dass ihr Geld Positives bewirkt.

Die wichtigsten Vor- und Nachteile von Impact Fonds

Vorteile Nachteile
  • In Risiko- und Renditeerwartungen vergleichbar mit konventionellen Anlagen
  • Kontinuierlich steigende Nachfrage an nachhaltigen Finanzprodukten
  • Sachwerte (z. B. Windkraftanlagen) haben eigenen Wert, unabhängig von Börsenspekulationen
  • Positiver und messbarer Impact sowie Beitrag zur Energiewende
  • Aktuelle Knappheit an Angeboten
  • Oft mehrjährige Mindestlaufzeiten
  • Konkrete Bedingungen, wie z. B. hohe Mindestanlagesummen

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